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Fechamento em 1º de abril. Os humilhados serão exaltados... rs |
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domingo, 3 de abril de 2022
IBOV e CZB decolando - Março de 2022: "Contra fluxo não há argumentos"
domingo, 6 de março de 2022
A guerra Russia x Ucrânia e seus impactos na vida dos batalhadores
A gente começava a ter um pouco de esperança da pandemia acabar, de alguma coisa melhorar. Cheguei até a redigir um post sobre a tentativa de ser otimista em 2022.
Há quem tenha imaginado que depois dessa pandemia (que nem acabou ainda) a humanidade sairia melhor. Ledo engano. Aí vem uma guerra desgraçada dessas.
Que década é essa... |
Putin se preparou faz muito tempo pra isso. Acumulou reservas em dólares, tem um representante do seu país chefiando o conselho de segurança da ONU e boa parte da Europa a seus pés dependendo do petróleo e gás russo (44% de suas importações vem da Rússia).
Mas a reação contra a Rússia impressiona cada dia mais. A quebradeira deve ser grande por lá pois eles vêm sofrendo um ataque "soviético" (perdoe a piada) de sanções de todo canto que se possa imaginar, até da neutra Suíça!
Bancos russos perderam acesso à centenas de bilhões de dólares dessas citadas reservas, que não poderão ser usados nem pra financiar a guerra, nem pra segurar a cotação do rublo. A exclusão da Rússia do Swift foi muito impactante também.
SITUAÇÃO ATUAL E POSSÍVEIS IMPACTOS
Fluxo (entrada de dólar) muito forte fez o real valorizar nas últimas semanas. O carrego (provocado pelos altos juros brasileiros) finalmente parecia fazer efeito pois o dólar chegou a bater R$5. Além disso, o investidor estrangeiro à procura de bolsas mais baratas acabou atraído pela brasileira.
Então com a guerra o dólar voltou a disparar. O Putin lascou com a Carteira Zé Batalha e todos os mercados mundiais. O conflito traz impactos MUITO fortes.
inflação infelizmente deve continuar lascando os batalhadores... :( |
domingo, 6 de fevereiro de 2022
Meta-Facebook Down - A maior queda diária da história / A aposta no metaverso
No dia 3, a Meta/Facebook levou a maior derrubada diária da historia do mercado financeiro: $230 bilhões, uma queda de 26% das suas ações em apenas um dia. Mas o que isso pode significar?
"Pobre" Zuckeberg... perdeu $30 bi em apenas um dia... rs |
REDES SOCIAIS E NEGÓCIOS
Ao comprar Instagram e Whatsapp, o Facebook fez uma jogada de mestre abocanhando alguns dos aplicativos mais utilizados pela população mundial.
Mas é difícil se manter no auge para sempre. O TikTok chegou ganhando uma boa parte desse mercado. Bateram 1 bi de usuários em 2021 com 5 anos de existencia.
THE BATALHA WAY
Tenho 42 anos. Pra minha geração é cada vez mais difícil acompanhar essas novidades pois temos coisas mais importantes pra fazer no mundo real. Então o uso das redes sociais cái bastante. Desligo quase todas as notificações e tento ficar no mínimo de grupos possível de whatsapp. Já falei até sobre minha relação com as redes sociais em um post antigo.
Mas não podemos fazer análise de umbigo e sim entender como a nova geração se comporta. Escutei certa vez de um especialista que há uma espécie de "etiqueta" de rede social que faz os mais jovens não suportarem entrar no facebook e ver os mais velhos postando coisas que "poluem" o feed. Pra eles é como ver alguém almoçando sem usar talheres. Então eles saem dali e vão pra outra rede, aí o Tiktok é a do momento.
Então refleti sobre isso. Quanto tempo será que o facebook se manterá no topo? Será que o whatsapp/insta/face de hoje morrerão como o orkut/msn messenger de ontem?
FACEBOOK NA CZB STOCKS
Essa queda serviu de alerta para repensar a alocação do papel na carteira mas antes disso já tinha essas coisas que citei acima que me deixavam com a pulga atrás da orelha.
Nunca consegui botar a empresa Facebook/Meta no mesmo patamar de Microsoft, Apple e Google. E até mesmo Amazon.
Acredito que quem sustenta esse valor da empresa hoje é o Instagram (mas até quando?). Até então passaram por vários problemas mas ainda assim não deixou de crescer.
Evolução de usuários ativos |
Contudo não dá pra negar a competência dos caras até então. Conseguiram sair de 250M de usuários ativos para 1,93B em 10 anos. Isso realmente é incrível. Mas pela primeira vez esse número apresentou uma redução. E foi aí que o mercado penalizou o papel.
Some-se a isso o impacto da pressão da Apple que forçou o facebook a repensar toda a questão de privacidade dos seus aplicativos. A redução de informações de usuários disponibilizadas enfraquece o modelo de negócio da empresa.
A APOSTA NO METAVERSO
O facebook percebeu que o caldo ia entornar e então fez uma aposta de tudo ou nada no metaverso. Ao ponto até mesmo de mudar o nome da empresa para META.
Eu não consigo entender como isso pode dar certo, mas pode ser análise de umbigo mais uma vez. Acho que a maior parte da minha geração não tem a menor vontade de viver num avatar e usar um óculos de VR que dá dor de cabeça. MAS existe toda essa juventude que vive imersa nesse mundo e pode comprar essa ideia. Só o tempo vai dizer.
ENTÃO QUER DIZER QUE O FACEBOOK JÁ ERA?
Longe disso. A minha opinião é que eles continuam fortes, mas vai depender muito do investimento no metaverso, se isso der certo, para continuar crescendo como antes.
Não dá pra ignorar uma empresa com tais números. Receitas de centenas de bilhões e lucro operacional de $46bi.
E o que vocês acham? É o começo do fim do Facebook ou ele ainda se manterá no auge?
sábado, 29 de janeiro de 2022
Tentando ser otimista em 2022
Estava revendo o meu post anterior, entre outros. Percebi que apesar de eu tentar ser realista ao escrever, falando só de inflação, crises, crashs e outras tretas, acho que dá pra tentar ser mais otimista, algo que na verdade sempre procuro ser.
O FUTURO DO BRASIL
Certa vez escutei algo que guardo até hoje: "A gente deveria olhar o brasil como um filme, não como uma fotografia". Houve muitos avanços nas últimas décadas, mas realmente há muito por fazer ainda. E exatamente por isso há mais espaço para crescer. Nos USA já está quase tudo feito por assim dizer...
Sobre o que vai ser do Brasil, independente de quem vença as eleições, me lembrei do que escutei em um podcast recentemente: "Nem Suíça nem Venezuela, continuaremos sendo Brasil".
Já houve momentos recentes da nossa história em que o mercado precificou muito mal certos candidatos que depois de eleitos não causaram tanto mal como se esperava, pelo contrário, a maioria das coisas até melhorou, inclusive a bolsa.
Se ocorreu uma vez, PODE vir a ocorrer de novo.
BOLSA AMERICANA CAINDO SEMPRE ARRASTA A BRASILEIRA JUNTO?
Basta o IBOV subir um pouco que a gente fica assim... |
Mas até quando dura essa alta? Penso que até o mercado começar a surtar por conta de notícias relacionadas a eleição. Claro que não sabemos como vai ser até o final do ano, mas essa alta já vem chamado a atenção de muita gente.
RENDA VARIÁVEL CONTINUA NA CZB É CLARO
No post passado fal algo que deve ter ficado mal interpretado. Eu não tento perder muito tempo para adivinhar o futuro. Tento sim seguir o meu plano.
O motivo de eu estar priorizando aportes em RF não é por ter desistido da RV. É pelo fato de eu querer bater minha meta de alocação 35% de RF / 65% de RV, pois esse é meu plano atual. Hoje está em 31%/69%. Se a RF subir mais que a RV talvez nem precise aportar tanto.
O COMEÇO DO FIM DA PANDEMIA?
O avanço da vacinação somado a agressividade no contágio da Omicron no sentido de que pode apressar uma possível imunidade de rebanho PODE representar o começo do fim da pandemia, se não surgirem variantes mais perigosas.
Isso é bom pra retomada completa da economia mas MUITO melhor para reduzir a mortalidade dessa terrível pandemia.
E independente de como vão ficar os investimentos é o que eu realmente mais desejo é que o fim da pandemia esteja cada dia mais próximo.
sábado, 8 de janeiro de 2022
Batalhanomics - Finanças e Economia - Resultados 2021 (CZB +3,5%) - Expectativa 2022
TRETAS MUNDIAIS
O FED passou um bom tempo declarando que a inflação seria temporária, mas finalmente admitiu que é menos transitória do que se esperava. Os preços continuaram subindo.
O que causou isso: escassez e atrasos de suprimentos relacionada à pandemia e escassez de mão de obra somados à demanda crescente do consumidor. O mundo parou e o processo de reabertura ainda se mostra difícil.
Situação parecida ocorreu na Segunda Guerra Mundial. Mas uma hora as cadeias de suprimentos e a vida voltou a algo mais próximo da normalidade, aí a inflação voltou a ceder a níveis mais “normais”.
Voltando ao nosso tempo, a Evergrande suscitou incertezas de até quando dura esse modelo econômico chinês, ainda mais quando vemos que lá tem apartamentos vazios suficientes para a população da Alemanha. O setor de construção civil responde por cerca de 25% do PIB chinês. Impacto mundial é enorme pois a China tem puxado o crescimento do mundo.
EXPECTATIVA 2022
Começando 2022 no Brasil e expectativas |
Sobre previsões há um grande filósofo da região que fala exatamente o que penso. Quem quiser conhecer confira o vídeo apenas para ver o que ele diz em 2:48.
Quando seria essa volta da normalidade? Fica mais difícil ainda prever com a ameaça da Omicron. O problema pode se agravar se ocorrer mais uma quebra da cadeia produtiva. Os Bancos Centrais seguirão no desafio de aumentar juros para conter a inflação sem retrair o consumo.
Há quem ache que o câmbio pode estar já bem esticado, que o risco-retorno para o Brasil pode ser mais favorável por conta disso e que a bolsa já caiu demais, mas eu não compro essa ideia. Como já falei nesse post é ano de eleição, então o bicho vai pegar. Volatilidade vai ser braba.
E A NOSSA SITUAÇÃO COMO FICA
EUA exportam essa inflação para o mundo todo e por isso o Brasil também não escapa. Juros devem seguir aumentando para combater a inflação.
O que mais impressiona é que mesmo com um carrego atual de 9,25% de juros BR (e crescendo) contra 0,25% US o dólar nem assim está baixando.
Por tudo isso acho difícil o país crescer tanto como muitos pregam. Mas se tem uma coisa que essa pandemia mostrou foram as exceções mais loucas possíveis. Só resta aguardar.
E para lascar mais ainda o peão vemos cada vez mais comuns os casos de "reduflação".
Zé Batalha aguentando mais um ano de sola na carteira. Vem tranquilo. |
CZB sofreu com um rendimento pífio de +3,5% obtido (não muito diferente de 2020) e isso graças a parte dolarizada da carteira e as cripto. Perdendo feio pra inflação que deve passar dos 10%. O que me consola é que não estou só nessa. Até muitos gestores profissionais levaram uma surra esse ano.
CZB-Ações: -16,72% (IBOV -11,93%); CZB-FIIs -6,19% (IFIX -2,29%); CZB-Cripto +196,90% (BTC +74,38%); CZB-USA +36,01% (28,7% S&P); CZB-RF +4,5%.
Mas foi um incrível ano de proventos, o melhor da história da carteira.
Os FIIs da CZB tiveram um novembro terrível (-5,76%) mas um dos melhores dezembros da história (+11,07%).
No final do ano passado vendi 20% do que tinha em cripto, algo raro pra mim que não costumo realizar posições. Segui o plano que citei nesse post. Cada real que investi desde 2017 virou R$20. Então embolsei R$4 de forma que já garanto um lucro caso um dia eu perca essas cripto ou ocorra algum crash louco.
Vemos que hoje o bitcoin não tem mais aquela descorrelação antes imaginada com os ativos financeiros tradicionais porque ele já meio que faz parte desse mundo também, ainda mais com os fundos liberados pela SEC no ano passado.
Por fim, batendo papo com o gestor da CPM peguei ideias para otimizar a administração da carteira. Aderi ao StatusInvest e migrei as planilhas relevantes para as nuvens do Google e Microsoft. Perdia tempo demais com isso no fechamento de cada mês.
Aportes em RV devem continuar na CZB mas serão inferiores aos da RF pelo fato de eu não encontrar opções boas o suficiente. Pretendo continuar aportando em FIIs aproveitando os proventos que vão caindo na conta.