Como embolsei 774% de lucro nos bull markets de criptomoedas / Principais movimentações na CZB em 2024

Ao final do ano passado, houveram seguidas quebras de recordes de altas no bitcoin e em várias criptomoedas em geral.

Com isso, a CZB Cripto decolou, ficando bem acima de sua meta de apenas 1,1% da carteira geral.

O QUE FIZ EM DEZEMBRO DE 2024

Confesso que passei um bom tempo pensando em vender todo a CZB-Cripto para de repente usar em algo mais do mundo real, como por exemplo, amortizar o financiamento da casa dos Batalhas Pais. 

Contudo, após um papo com meu amigo gestor da CPM e a Senhora Batalha, ambos me sugeriram vender só uma parte. Então lembrei do que fiz em dezembro de 2021 em um outro momento de bull market, quando resgatei 20% do que eu tinha na carteira de cripto.

Acabei decidindo por fazer a mesma coisa. É impressionante ver que o valor que sobrou agora após esta venda é ainda maior do que o que eu tinha antes da primeira venda em 2021.

E nada impede no futuro, quando vier uma queda grande daquelas, eu aportar de novo. Por exemplo em 2018, a CZB Cripto derreteu com -80% e em 2022, -68%.

Do que resgatei mandei a maior parte para a RF, conforme expliquei no último post.

DETALHAMENTO DA OPERAÇÃO (VALORES FICTÍCIOS)

Como já falei em outros posts não informo os valores reais que tenho na carteira, apenas os percentuais. A CZB Cripto nunca terá valores muito grandes, já que sempre prezei pela meta de 1% a 2% da CZB, sendo que quase sempre a alocação real ficou bem acima disso.

Então vou passar aqui VALORES FICTÍCIOS do que investi e resgatei. Apenas a valorização percentual é real para que tenham uma ideia do incrível resultado ocorrido.

Entre 2017 e 2020, foram R$1000 de aporte.

Em dezembro de 2021, esses 1K, já valiam R$18355. Então resgatei 20% (R$3671), embolsando 267% de lucro. Sobrou R$14684, muito mais do que o investimento inicial de 1K.

Em dezembro de 2024, já tinha R$25360. Resgatei mais uma vez 20% (R$5072), embolsando 407% de lucro sobre o investimento inicial. Sobrou R$20288, valor bem superior do que os R$14684 que restaram na operação de 2021.

Resumindo: Botei R$1000 e tirei R$8743.

Foi incrível como desta vez eu acertei na mosca o all time high no momento da venda, algo que considero muito mais sorte do que capacidade. Esses R$25360 do dia 17/12, quando executei a operação, estariam valendo R$21327 em 20/12 se continuasse com ele, uma queda de 16%.

ZB paludo se sentindo O TRADER

Quem me acompanha sabe que não sou muito de fazer trades. Sou um holder convicto. Mas as criptos são um caso à parte. Tenho optado por fazer essas vendas pois vai que de um dia para o outro eu perca tudo, e isso pode ocorrer por vários motivos. Então, se o pior acontecer pelo menos já garanti no bolso 774% de lucro real.

A CZB Cripto sempre teve BTC, ETH e XRP, com metas de alocação variadas durante todos esse tempo. Por um momento tive ADA e XLM, mas me desfiz destas.

Investir em cripto foi de longe a maior rentabilidade que já tive em minha carreira de investidor.

PERSPECTIVAS PARA AS CRIPTOS EM 2025-2028

O que vimos ao final do ano passado era algo que já se imaginava por conta da vitória de Donald Trump e suas promessas de campanha. São vários os motivos para uma expectativa de seguidas altas em 2025 e quem sabe além:

• Desregulações planejadas para as criptomoedas
• Trump fala que quer que as últimas bitcoins sejam mineradas nos USA
• Espaço para maior entrada de ETFs de cripto
• Consideram a possibilidade de USA ter reserva estrategica de bitcoins
• O cara da Microstrategy segue com uma estratégia agressiva de aquisição de bitcoins puxando pra cima a cotação
• E com a entrada do BTC na Nasdaq então a tendência segue de alta

Pode ser uma nova era para o Bitcoin e criptomoedas em geral, muito pelo fato de que governos que as perseguiam agora estão considerando até a sua adoção.

PRINCIPAIS MOVIMENTAÇÕES NA CZB EM 2024

Só para complementar, algo que faltou no último post. As movimentações vieram basicamente da CZB-Ações

Durante o ano decidi manter uma alocação modesta no varejo. A competição neste setor é muito feroz, e o cenário de juros não ajuda. Já tenho GRND e LREN, mais que suficiente. Então estacionei as metas dessas.

Há uma luta muito grande por margens bem baixas. Se investir menos reduz despesas, mas isso pode custar a sobrevivência, principalmente dos e-commerce quando se tem uma Amazon como concorrente. Essas margens queimadas foram um dos motivos que deixaram as Americanas nessa situação crítica para pagar fornecedor e causaram aquele prejuízo histórico.

Em agosto, finalmente me livrei de BRFS3, vendendo a R$24,22, no zero a zero, aproveitando um bom momento em que já tinha 83% de valorização no ano até então. Ela teve um excelente balanço na época, mas ainda bem longe dos fundamentos que procuro, principalmente por suas péssimas margens. 

Em dezembro do ano passado, deu para aproveitar as quedas para comprar ótimos ativos como EGIE3 e EZTC3 no low3y. No geral, foram poucas movimentações pois a CZB-Ações segue na meta definida. 

E por fim, tivemos a despedida de Cielo da CZB, comentada nesse post.

Carteira de Investimentos Zé Batalha - Performance 2017 - E claro: Bitcoins...

Nessa postagem vou mostrar o desempenho da Carteira Zé Batalha neste ano, comparando com anos anteriores, além de futuras modificações que devem ocorrer na carteira.

RENDIMENTO GERAL DA CZB: 24,83% (NOMINAL) / 21,43% (REAL)

ZB feliz com seus investimentos em 2017

RENDA VARIÁVEL - AÇÕES: 25,78%

O ano mais lindo da história da carteira do Zé Batalha. Lembrando que como a carteira é de longo prazo, faço questão de mostrar como foram os anos anteriores (que tinha alocações diferentes da atual):

• 2016: 22,08% 
• 2015: -14,63% 
• 2014: -28,09% (Ano de aprendizado: eu ainda tinha uma carteira com elevada exposição em VALE, o que será explicado num post futuro) 
• 2013: 7,40% (Comecei em maio deste ano)

Composição atual da carteira de ações: 

• Alta alocação (7 a 8,5%): ITUB3 (Itaú), GRND3 (Grendene), ABEV3 (Ambev), WEGE3 (WEG), UGPA3 (Ultrapar), EZTC3 (Eztec), CIEL3 (Cielo)
• Média alocação (5 a 6,5%): EGIE3 (Engie), BBSE3 (BB Seguridade), VALE3 (Vale), CVCB3 (CVC), BRFS3 (BRF)
• Baixa alocação (4 e 4,5%): VLID3 (Valid), LEVE3 (Metal Leve)
• Mínima alocação – “Aposta” (2,5%): RAIL3 (Rumo)

CVC terá seu percentual de alocação aumentado. VLID e BRFS terão suas alocações diminuídas, ou quem sabe até substituídas por outras, por estarem com fundamentos sob estado de alerta.

Em breve explicarei num futuro post o porquê de cada uma dessas posições com mais detalhes.

RENDA FIXA - TESOURO DIRETO: 12,41%

Ainda se beneficiando da queda da taxa de juros, obtivemos um ótimo rendimento, principalmente se comparado à inflação, que foi muito baixa este ano.

Anos anteriores:

• 2016: 16,17%
• 2015: 4,98%
• 2014: 11,12% 

Composição atual da carteira de Renda Fixa: 

• NTNB: 65%
• Selic: 35%

PARECER DO ZÉ BATALHA SOBRE CRIPTOMOEDAS

ZB atento com as criptomoedas

A CZB tem uma posição atual de 35% em RV e 65% em RF, mas após vários dias de muito estudo resolvi investir em criptomoedas. Seguindo os princípios de prudência, entrei com apenas 1% da carteira, divididos igualmente em Bitcoin (BTC), Etherium (ETH) e Ripple (XRP).

O "problema" é que esse valor que começou com 1% está 6 meses depois ocupando cerca de 7% da carteira! 

Esses são os rendimentos acumulados desde o final de julho até a data que escrevo essa postagem:

• Bitcoins: 541%
• Etherium: 243%
• Ripple: 1168%

Rendimento acumulado total: 625,08%.

O caso do Ripple chega a ser assustador. Até o final do mês passado, ele era das 3 a que menos tinha valorizado. Esse valor multiplicou por 10 em menos de 1 mês!

Nesses mais de 5 anos de perseverança nos investimentos eu nunca passei por algo parecido. Aí fica minha dúvida atual, algo que vai ocupar minha a mente nos próximos dias:

1) Manter e considerar essa distorção da posição na minha carteira

2) Agir como um trader (algo que nunca fui) e realizar logo uma parte do que valorizou para investir na parte mais importante da minha carteira: Títulos do Tesouro e Ações e assim tentar rebalancear. 

3) Desconsiderar essa posição da carteira, comprando mais criptomoedas para apostar num futuro em que há mais bolsas negociando contratos futuros o que poderia levar a uma alta ainda maior.

A única coisa que consigo apostar hoje é que essa bolha vai estourar. E a meu ver, o maior estouro será o do bitcoin. Quanto ao momento que isso vai ocorrer é claro que eu não tenho a menor ideia.

Não posso recomendar compra ou venda. Não tenho menor ideia do que vai ocorrer. Se for entrar nessa entre com muito pouco, é a única coisa que eu poderia aconselhar: algo como 1 a 2% de sua carteira.

E nunca esqueça: A proposta da CZB é uma vitória no longo prazo.

Feliz 2018! Muita paz, saúde e realizações!

E ótimos investimentos também.